مدیریت ریسک در فارکس – ده راهکار برتر

مدیریت ریسک در فارکس اگر نگوییم که مهمترین بحث درباره معامله گری است، قطعا یکی از مهم‌ترین مباحث است! از یک طرف، معامله‌گران می‌خواهند ضررات احتمالی را به حداقل برسانند، اما از طرف دیگر، معامله‌گران همچنین می‌خواهند سود بیشتری را از هر معامله بدست بیاورند.

علت اینکه بسیاری از معامله‌گران فارکس پول خود را از دست می‌دهند، نه تنها به خاطر عدم تجربه یا کمبود دانش تحلیل تکنیکال بازار یا بحث های روانشناسی است، بلکه به خاطر مدیریت ناکافی ریسک است. مدیریت صحیح ریسک یک ضرورت مطلق برای تبدیل شدن به یک معامله‌گر موفق است.

در این مقاله، همه چیزی که باید درباره مدیریت ریسک بدانید را بیان خواهیم کرد و ده تا نکته برتر درباره این موضوع را ارائه خواهیم داد تا به شما در تجربه معامله‌گری کمتر استرس آور کمک کنیم!

ده راهکار برای مدیریت ریسک:

• خودتان را درباره ریسک فارکس و معامله‌گری آموزش دهید.
• از سیستم حد ضرر استفاده کنید.
• از حد سود استفاده کنید.
•  بیش از آنچه که قادر به از دست دادن هستید، ریسک نکنید.
• استفاده خود را از اهرم مالی محدود کنید.
• انتظار سود واقع‌بینانه داشته باشید.
• تریدینگ پلن معاملاتی داشته باشید.
• برای بدترین حالت آماده باشید.
• احساسات خود را کنترل کنید.
• پرتفوی فارکس خود را تنوع ببخشید.

در ادامه به بررسی هر کدام از موارد بالا می‌پردازیم.

خود را درباره ریسک و معامله‌گری فارکس آموزش دهید

قانون شماره 1 در معامله‌گری چیست؟

اگر شما تازه وارد معامله‌گری هستید، شما نیاز دارید خودتان را به حداکثر توان آموزش دهید. در واقع، بدون توجه به تجربه‌ای که در بازار فارکس دارید، همیشه درس جدیدی برای یادگیری وجود دارد! به خواندن و آموزش خود درباره هر چیزی مرتبط با فارکس ادامه دهید. خبر خوب این است که منابع آموزشی متنوعی وجود دارد که می‌تواند به شما کمک کند، از جمله مقالات، ویدیوها و وبینارهای فارکس!

استفاده از سیستم توقف ضرر

شاید خودتان را بپرسید: “آیا معامله‌گران روزانه ضرر می‌کنند؟” بله، آن‌ها به طور منظم سود خود را از دست می‌دهند. اما هدف این است که به اطمینان برسید که سود شما در پایان جلسه معاملاتی بیشتر از ضررهایتان است. یک راه برای محافظت در برابر ضررهای بزرگ استفاده از سیستم توقف ضرر (Stop Loss) است.

سیستم توقف ضرر، یک ابزار است که به شما اجازه می‌دهد معاملات خود را در برابر حرکات غیرمنتظره بازار محافظت کنید، با اینکه شما یک قیمت پیش‌تعیین شده را تنظیم کنید که معامله‌ی شما به طور خودکار در آن بسته شود. بنابراین، اگر شما وارد یک موقعیت در بازار شوید با امید اینکه دارایی ارزش خود را افزایش دهد و در واقع کاهش می‌یابد، وقتی دارایی به قیمت توقف ضرر شما برسد، معامله برای جلوگیری از ضررهای بیشتر بسته خواهد شد.

با این حال، مهم است به این نکته توجه کنید که سیستم توقف ضررها یک ضمانت نیستند. در برخی مواقع بازار به طرز ناپیوسته رفتار می‌کند و شکاف‌های قیمتی ایجاد می‌کند. اگر این اتفاق بیفتد، سیستم توقف ضرر در سطح پیش‌تعیین شده اجرا نمی‌شود، بلکه در موقعیتی که قیمت دوباره این سطح را می‌رساند فعال می‌شود. این پدیده را به نام slippage می‌شناسند.

یک قاعده عملی خوب این است که توقف ضرر خود را در سطحی تنظیم کنید که باعث نشود بیش از ۲٪ از موجودی معاملاتی شما در هر معامله از دست بدهید.

بعد از تنظیم توقف ضرر، هیچ‌گاه میزان ضرر را افزایش ندهید. هیچ فایده‌ای ندارد اگر شبکه ایمنی در دسترس باشد و شما از آن به درستی استفاده نکنید.

در فارکس انواع مختلفی از توقف‌ها وجود دارد. نحوه قرار دادن توقف ضرر شما به شخصیت و تجربه شما بستگی دارد.

برخی از انواع معمول توقف‌ها عبارتند از:

• توقف از داخل (Equity Stop)
• توقف از نوسانات (Volatility Stop)
• توقف از نمودار (تحلیل فنی) (Chart Stop)
• توقف مارجین (Margin Stop)

اگر متوجه شوید که همیشه با توقف ضرر خود سود می‌کنید، توقف‌های خود را تجزیه و تحلیل کنید و ببینید چند تا از آن‌ها واقعاً مفید بودند. ممکن است به سادگی زمان باشد تا سطوح خود را تنظیم کرده و نتایج معاملات بهتری بدست آورید.

علاوه بر این، یک توقف حفاظتی می‌تواند به شما کمک کند تا سودهای خود را قبل از تغییر بازار قفل کنید. به عنوان مثال، بعد از باز کردن یک موقعیت و داشتن سود شناوری برابر با ۵۰۰ دلار، می‌توانید توقف ضرر خود را به نزدیکی قیمت فعلی حرکت دهید، به طوری که اگر توقف ضرر اجرا شود، معامله با برخی از سود شما هنوز حفظ می‌شود. اگر معامله به سمت شما ادامه یابد.

۳) استفاده از سیستم حد سود (Take Profit) در مدیریت ریسک در فارکس

تصمیم گیری برای به دست آوردن سود (Take Profit) ابزاری است که به شدت شبیه به سیستم توقف ضرر (Stop Loss) است، با این تفاوت که هدف آن برعکس است. در حالی که سیستم توقف ضرر برای به طور خودکار بستن معاملات برای جلوگیری از ضررهای بیشتر طراحی شده است، تصمیم گیری برای به دست آوردن سود برای به طور خودکار بستن معاملات طراحی شده است زمانی که به سطحی مشخص از سود برسند.

با داشتن انتظارات واضح برای هر معامله، نه تنها می‌توانید هدف سود خود را تعیین کنید و به طور نتیجه تصمیم گیری برای به دست آوردن سود، بلکه می‌توانید همچنین تصمیم بگیرید که سطح مناسبی از ریسک برای معامله چیست. بیشتر معامله‌گران به دنبال حداقل نسبت سود به ریسک 2 به 1 هستند، به این معنی که سود مورد انتظار آن‌ها دو برابر ریسکی است که آن‌ها در یک معامله قبول کنند.

بنابراین، اگر تصمیم بگیرید که سطح سود خود را 40 پیپس بالاتر از قیمت ورودی قرار دهید، سیستم توقف ضرر خود را 20 پیپس پایین تر از قیمت ورودی تنظیم خواهید کرد (یعنی نصف فاصله).

۴) بیش از آنچه که قادر به از دست دادن هستید ریسک نکنید

یکی از قواعد بنیادی مدیریت ریسک در معاملات فارکس این است که هرگز بیش از آنچه که می‌توانید از دست دهید ریسک نکنید. با وجود اهمیت این قاعده، برخورداری از خطای نقض این قاعده بسیار رایج است، به ویژه در میان کسانی که تازه وارد معاملات فارکس می‌شوند. بازار فارکس بسیار پیش‌بینی نشده است، بنابراین معامله‌گرانی که بیش از آنچه واقعاً می‌توانند از دست بدهند ریسک می‌کنند، خود را بسیار آسیب‌پذیر می‌کنند.

اگر تنها یک دنباله کوچک از ضررها کافی است تا بیشترین بخشی از سرمایه معاملاتی شما را از بین ببرد، این نشان می‌دهد که هر معامله دارای ریسک بیش از حدی است.

روند بازگشت سرمایه‌ی از دست رفته در فارکس دشوار است، زیرا شما باید درصد بیشتری از سرمایه معاملاتی خود را بازپرداخت کنید تا آنچه را که از دست داده‌اید جبران کنید. تصور کنید حساب معاملاتی به مبلغ ۵۰۰۰ دلار دارید و ۱۰۰۰ دلار از دست می‌دهید. درصد ضرر ۲۰٪ است. با این حال، برای جبران آن ضرر، باید سود ۲۵٪ از سرمایه باقی‌مانده در حساب خود (۴۰۰۰ دلار) بدست آورید.

این دلیل است که قبل از شروع معامله در فارکس باید ریسک مرتبط را محاسبه کنید. اگر احتمالات سود در مقایسه با سود قابل بدست آوردن پایین‌تر باشد، معامله را متوقف کنید. ممکن است بخواهید از یک ماشین حساب معاملات فارکس برای کمک به مدیریت ریسک خود استفاده کنید.

یک قاعده ثابت و آزموده این است که بیش از ۲٪ از موجودی حساب خود را در هر معامله ریسک نکنید. علاوه بر این، بسیاری از معامله‌گران اندازه موقعیت خود را به تناسب نوسانات جفت ارزی که در آن معامله می‌کنند تنظیم می‌کنند. یک جفت ارز با حرکات بیشتر نسبت به یک جفت کم تحرک، نیاز به اندازه کوچکتری از موقعیت دارد.

به جای آن، در یک دوره ضرر داشته باشید، اندازه معامله خود را کاهش دهید یا تا زمانی که بتوانید یک معامله با احتمال بالا را شناسایی کنید، استراحت کنید. همواره حساب‌های خود را در شرایط تعادل قرار دهید، به طور هیجانی و در ابعاد موقعیت‌هایتان.

۵) استفاده خود را از اهرم مالی محدود کنید

با توجه به بخش قبلی، نکته بعدی ما محدود کردن استفاده از اهرم مالی است.

اهرم مالی به شما امکان می‌دهد سودهای حاصل از حساب معاملاتی خود را افزایش دهید، اما همچنین می‌تواند ضررهای شما را نیز افزایش دهد و ریسک را بالاتر ببرد. به عنوان مثال، حسابی با اهرم مالی 1:30 به معنای این است که در یک حساب دارای ۱۰۰۰ دلار، می‌توانید معامله‌ای به ارزش ۳۰۰۰۰ دلار انجام دهید.

این بدان معنی است که اگر بازار به سمت شما حرکت کند، شما از تمامی مزیت آن معامله به ارزش ۳۰۰۰۰ دلار بهره‌مند می‌شوید، اگرچه شما تنها ۱۰۰۰ دلار سرمایه گذاری کرده‌اید. با این حال، این برعکس است اگر بازار به سمت مخالف شما حرکت کند.

در نتیجه، سطح قرارگیری شما در برابر ریسک فارکس با استفاده از اهرم بالاتر نیز بیشتر است. اگر شما یک تازه‌کار هستید، رویکرد منطقی در مدیریت ریسک فارکس این است که با محدود کردن اهرم مالی خود، قرارگیری خود را محدود کنید. در نظر داشته باشید فقط زمانی از اهرم استفاده کنید که درک واضحی از ضررهای محتمل داشته باشید. اگر چنین کنید، خسارتهای جدی به پرتفوی شما تحمیل نمی‌شود – و می‌توانید از سمت اشتباه بازار جلوگیری کنید.

مدیریت ریسک فارکس دشوار نیست. قسمت دشوار داشتن خودانضباطی کافی است برای رعایت این قوانین مدیریت ریسک وقتی بازار در برابر یک موقعیت حرکت می‌کند.

۶) انتظارات سود واقع‌بینانه داشته باشید

یکی از دلایلی که معامله‌گران تازه کار ریسک زیادی می‌کنند، عدم واقع‌بینی درباره انتظاراتشان است. آن‌ها ممکن است فکر کنند که معاملات پرخطرشان به آن‌ها کمک می‌کند تا به سرعت بازدهی بر روی سرمایه خود داشته باشند. با این حال، بهترین معامله‌گران بازدهی‌های پایداری را دارند. تعیین اهداف واقع‌بینانه و حفظ رویکرد محافظه‌کارانه، راه صحیحی برای شروع معامله است.

بودن واقع‌بین با قدرت قبول کردن اشتباه بودن وقتی که شما اشتباه کرده‌اید همراه است. از اهمیت زیادی برخوردار است که هنگامی که وضعیت یک معامله بد را به وضوح درک می‌کنید، به سرعت از آن خارج شوید. تلاش برای تبدیل یک وضعیت بد به یک وضعیت خوب، عکس‌العمل طبیعی انسانی است، اما در معاملات فارکس، یک اشتباه است.

با این روحیه، می‌توانید جلوی حرص و طمع را بگیرید که می‌تواند شما را به تصمیمات معاملاتی ضعیف منجر کند. معامله کردن درباره باز کردن معامله برنده در هر لحظه نیست، بلکه درباره باز کردن معاملات در زمان مناسب و درست است، و در صورت نیاز، بستن اینگونه معاملات به‌طور زودهنگام.

۷) برنامه معاملاتی فارکس داشته باشید

یکی از اشتباهات بزرگی که معامله‌گران جدید فارکس می‌کنند، ورود به یک پلتفرم معاملاتی و سپس انجام معامله بر اساس چیزی جز غریزه، یا شاید چیزی که روزی که خبرها را شنیده‌اند، است. اگرچه این ممکن است منجر به چندین معامله خوش شانس شود، اما تمام آن‌ها تنها شانس هستند.

برای مدیریت صحیح ریسک فارکس، شما به یک برنامه معاملاتی نیاز دارید که حداقل موارد زیر را برجسته کند:

• زمانی که یک معامله را باز خواهید کرد
• زمانی که آن را بسته خواهید کرد
• نسبت حداقل سود به ریسک شما
• درصدی از حسابی که شما تمایل دارید در هر معامله ریسک کنید

با تهیه برنامه معاملاتی فارکس خود، در همه شرایط آن را رعایت کنید. یک برنامه معاملاتی به شما کمک می‌کند که هنگام معامله‌گری احساسات خود را تحت کنترل داشته باشید و همچنین از معامله‌های بیش از حد جلوگیری کنید. با یک برنامه، راهبردهای ورود و خروج شما به طور واضح تعریف شده است و خواهید دانست که کی باید سودهایتان را بگیرید یا ضررهایتان را کاهش دهید بدون اینکه ترسیده یا طمعگر شوید. این رویکرد، انضباط را به معامله‌گری شما می‌آورد که برای مدیریت خوب ریسک ضروری است.

۸) برای بدترین حالت آماده شوید

هیچ کس نمی‌تواند بازار فارکس را پیش‌بینی کند، اما ما در دست داریم شواهد بسیاری از گذشته درباره نحوه واکنش بازار در برخی از موقعیت‌ها. آنچه در گذشته اتفاق افتاده است ممکن است تکرار نشود، اما نشان می‌دهد که چه چیزی ممکن است رخ دهد. بنابراین، مهم است به تاریخچه جفت ارزی که در آن معامله می‌کنید نگاه کنید. به فکر کنید که در صورت رخ دادن یک سناریوی بد، چه اقداماتی باید برای حفاظت از خود انجام دهید.

احتمال حرکات غیرمنتظره قیمت را نباید کم بشمارید. شما باید برای چنین سناریویی یک برنامه داشته باشید، زیرا اینگونه وقایع رخ می‌دهند.

۹) احساسات خود را کنترل کنید

در روانشناسی معاملات و مدیریت ریسک، اصول مشترکی وجود دارد. معامله‌گران فارکس باید بتوانند احساسات خود را کنترل کنند. اگر نتوانید احساسات خود را در حین معامله کنترل کنید، نخواهید توانست به موقعیتی برسید که بتوانید سود مطلوب خود را از معامله کسب کنید.

چرا؟

معامله‌گرانی که احساساتشان را کنترل نمی‌کنند، دچار مشکلاتی در رعایت قوانین و استراتژی‌های معاملاتی می‌شوند. معامله‌گرانی که بیش از حد سرسختانه هستند ممکن است به اندازه کافی سریعاً از معاملات ضررده خارج نشوند، زیرا انتظار دارند بازار به سمت خودشان برگردد.

وقتی یک معامله‌گر اشتباه خود را درک می‌کند، باید از بازار خارج شود و کمترین ضرر ممکن را بپذیرد. انتظار زیاد ممکن است باعث شود معامله‌گر سرمایه قابل توجهی را از دست بدهد. پس از خروج، معامله‌گران باید صبور باشند و وقتی یک فرصت واقعی به وجود می‌آید، به بازار برگردند.

معامله‌گرانی که پس از یک ضرر احساسی می‌کنند، ممکن است با تلاش برای جبران ضررهای خود، معاملات بزرگتری انجام دهند ولی در نتیجه، ریسک خود را افزایش می‌دهند. اتفاق برعکس ممکن است رخ دهد وقتی یک معامله‌گر در موفقیت‌های متوالی قرار دارد – ممکن است خودرا مغرور کند و دست از رعایت قوانین مناسب مدیریت ریسک فارکس بردارد.

در نهایت، در فرایند معامله‌گری به استرس نیفتید. بهترین راهبردهای مدیریت ریسک فارکس بر این ایده تکیه می‌کنند که معامله‌گران باید از استرس دوری کنند.

۱۰) پرتفوی فارکس خود را برای مدیریت ریسک در فارکس تنوع ببخشید

یک قاعده کلاسیک و مورد تست در مدیریت ریسک، این است که تمام تخم‌های خود را در یک سبد قرار ندهید، به عبارتی، و در فارکس نیز همین است. با داشتن مجموعه‌ای متنوع از سرمایه‌گذاری‌ها، خود را در صورتی که یک بازار سقوط کند، محافظت می‌کنید و این سقوط امیدواراً توسط بازارهای دیگری که احتمالاً عملکرد قوی‌تری دارند، جبران خواهد شد.

با این در نظر، می‌توانید با اطمینان مدیریت ریسک فارکس خود را انجام دهید، اطمینان حاصل کنید که فارکس یک بخش از پرتفوی شما است، اما تمام آن نیست. یک راه دیگر برای تنوع بخشیدن، معامله کردن با بیش از یک جفت ارز است.

کلام آخر

بدون شک! راهبردهای مدیریت ریسک فارکس می‌توانند بر اساس ترجیحات و پروفایل شما به عنوان یک معامله‌گر متفاوت باشند. برخی معامله‌گران حاضر و قادر به تحمل بیشترین ریسک هستند نسبت به دیگران.اگر شما یک معامله‌گر مبتدی هستید، بدون توجه به اینکه شما کیستید، بهترین راهکار برای کاهش ریسک شما، شروع به صورت محافظه‌کارانه است. ما توصیه می‌کنیم که استراتژی‌های جدید را در یک محیط بدون ریسک، با یک حساب تجارت آزمایشی رایگان، تمرین کنید. همچنین می توانید از صفحه اینستاگرام ما برای مطالب مفیدتر استفاده کنید.